編者按:推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系是打造健康成熟的投資文化、夯實(shí)資本市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展的根基,是提升國(guó)民金融素養(yǎng)、讓投資者分享資本市場(chǎng)改革發(fā)展紅利的重要途徑。值著“3·15”之際,證券時(shí)報(bào)開(kāi)設(shè)《投教進(jìn)行時(shí)》專欄,宣揚(yáng)各市場(chǎng)主體優(yōu)秀的投教作品及成功經(jīng)驗(yàn),積極探索投資者教育的新形式、新內(nèi)容、新方法。
一方面,伴隨著資本市場(chǎng)快速發(fā)展,金融產(chǎn)品日益多元化;另一方面,不同類(lèi)型、不同年齡投資者人數(shù)日益增多,且95%以上為中小投資者。兩者相遇,迸發(fā)出巨大的投教內(nèi)容需求。
一年一度的“3·15”國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日來(lái)臨。證券時(shí)報(bào)記者了解到,當(dāng)前,為滿足投資者對(duì)金融知識(shí)的需求,以券商、基金為代表的資本市場(chǎng)重要參與主體,積極發(fā)揮連接市場(chǎng)和投資者的“橋梁”作用,在內(nèi)容、形式、渠道等多領(lǐng)域跟著場(chǎng)景走,持續(xù)積極探索和創(chuàng)新,打造了一批寓教于樂(lè)、喜聞樂(lè)見(jiàn)的投教產(chǎn)品,幫助投資者更好地學(xué)習(xí)掌握投資知識(shí),提升投資技能。
在內(nèi)容創(chuàng)作上精雕細(xì)琢
以我國(guó)著名作家蒲松齡創(chuàng)作的文言短篇小說(shuō)集《聊齋志異》為故事背景,圍繞書(shū)生和狐妖的故事展開(kāi),通過(guò)書(shū)生在趕考路上遇到狐妖被其迷惑所引發(fā)的貪念,將非法集資概念引入文內(nèi),結(jié)尾以“魚(yú)為誘餌而吞鉤,人為貪婪而受騙”點(diǎn)睛,提醒投資者警惕高收益投資風(fēng)險(xiǎn)。
以一位探險(xiǎn)精神十足的火柴人作為主角,巧妙拆解和象征性解釋“投?!倍?,通過(guò)獨(dú)特視角來(lái)探討投資者保護(hù)的概念,每個(gè)字的分解不僅具有深刻的含義,也富有創(chuàng)造性,使得復(fù)雜的金融知識(shí)變得更加親切和易于接受。
從客戶理財(cái)場(chǎng)景與視角出發(fā),盡可能追求極致的深入淺出,通過(guò)輕松有趣的大白話、簡(jiǎn)潔清爽的漫畫(huà)線條實(shí)現(xiàn)“淺出”,通過(guò)真實(shí)客觀的歷史數(shù)據(jù)、專業(yè)準(zhǔn)確的投資知識(shí)實(shí)現(xiàn)“深入”,堅(jiān)持一個(gè)論據(jù)段落必須搭配一幅輕松有趣的漫畫(huà),助力更多投資者更加了解基金投資,堅(jiān)定長(zhǎng)期投資的信念。
在2023年的首屆證券時(shí)報(bào)“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”優(yōu)秀投教作品展播比賽中,國(guó)投證券(原安信證券)的《聊齋新話|書(shū)生貪念遇狐仙,十年科舉終成夢(mèng)》、海通證券的《火柴人傳》、華夏基金的《大白話養(yǎng)基》等作品斬獲一等獎(jiǎng),獲得了投資者的喜愛(ài)。
透過(guò)本次活動(dòng),記者發(fā)現(xiàn),近年來(lái),視頻、音頻、圖文等多種投教形式的創(chuàng)新,不斷延伸了投資者教育的廣度和深度,也推動(dòng)了投教服務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。同時(shí),金融機(jī)構(gòu)的投教相關(guān)工作人員“腦洞大開(kāi)”,在內(nèi)容創(chuàng)作上精雕細(xì)琢。
“項(xiàng)目發(fā)起人本身是理工科出身,在創(chuàng)作該項(xiàng)目時(shí),回想起求學(xué)時(shí)有科普大佬用身邊生活常見(jiàn)事物作比喻,把原本很晦澀復(fù)雜的傅里葉變換講解得極為直觀、生動(dòng),因此在投教推廣工作中一直堅(jiān)持把專業(yè)的投資理念、知識(shí)用生動(dòng)活潑、更低門(mén)檻的方式傳遞給更廣大的受眾?!币浴洞蟀自掟B(yǎng)基》為例,華夏基金相關(guān)創(chuàng)意負(fù)責(zé)人向記者透露該作品在創(chuàng)作過(guò)程中的有趣經(jīng)歷。
將專業(yè)性及創(chuàng)新性充分融合
“如何實(shí)現(xiàn)投教內(nèi)容專業(yè)性與創(chuàng)新性的有效融合”“內(nèi)容創(chuàng)作時(shí),如何在同質(zhì)化下尋找差異性”……結(jié)合自身創(chuàng)作經(jīng)歷,多位金融機(jī)構(gòu)投教負(fù)責(zé)人在接受證券時(shí)報(bào)記者采訪時(shí)指出,投教內(nèi)容創(chuàng)作、創(chuàng)新的難點(diǎn)在于需要同時(shí)實(shí)現(xiàn)專業(yè)性、可讀性和差異性。
國(guó)投證券投資者教育基地投教產(chǎn)品創(chuàng)作者李倩蘭向記者表示,過(guò)于專業(yè)化、平鋪直敘的金融宣教內(nèi)容比較晦澀難懂,大部分普通投資者難于在短平快的碎片化閱讀時(shí)間內(nèi)充分理解,投教創(chuàng)作需要在確保專業(yè)性的同時(shí)不斷出新,持續(xù)產(chǎn)出創(chuàng)意,因此,對(duì)于創(chuàng)作者而言,如何將專業(yè)性及創(chuàng)新性充分融合是難點(diǎn)。
“融媒體時(shí)代下,投資者教育領(lǐng)域面臨的較大問(wèn)題是投教內(nèi)容同質(zhì)化?!崩钯惶m表示,各家金融機(jī)構(gòu)需要持續(xù)思考如何在海量的金融常識(shí)普及過(guò)程中尋求突破,在同質(zhì)化內(nèi)容下構(gòu)建自家特色,實(shí)現(xiàn)差異化,避免投資者在接觸大量相似內(nèi)容后產(chǎn)生審美或閱讀疲勞,以此滿足投資者日益增長(zhǎng)的金融知識(shí)學(xué)習(xí)需求。
當(dāng)前,年輕投資者逐漸增多,給資本市場(chǎng)帶來(lái)新的活力,投資者教育也面臨新的挑戰(zhàn)。
海通證券投教基地負(fù)責(zé)人告訴記者,盡管金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)容創(chuàng)作上不斷創(chuàng)新,比如結(jié)合中國(guó)傳統(tǒng)文化元素如神話故事、漢字、民俗文化等,以及研究年輕人的觀看偏好,力圖推出既專業(yè)又生動(dòng)有趣的教育內(nèi)容,但在新媒體領(lǐng)域,純知識(shí)性內(nèi)容往往關(guān)注度不高,過(guò)度娛樂(lè)化的內(nèi)容又可能失去應(yīng)有的嚴(yán)肅性,導(dǎo)致投教內(nèi)容較難平衡專業(yè)性與吸引力。
華夏基金市場(chǎng)部總經(jīng)理、投教基地負(fù)責(zé)人陳倩將投教內(nèi)容創(chuàng)作看作對(duì)投資者的一種“市場(chǎng)陪伴”。她指出,有效的市場(chǎng)陪伴,需要以客戶喜聞樂(lè)見(jiàn)的形式,將長(zhǎng)期投資、理性投資的理念融入每一篇市場(chǎng)陪伴內(nèi)容和每一個(gè)市場(chǎng)陪伴活動(dòng)中。金融名詞往往較為晦澀,專業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備專業(yè)的市場(chǎng)解讀能力和深刻洞察投資人需求的能力,產(chǎn)出深入淺出的市場(chǎng)陪伴內(nèi)容,并高效地觸達(dá)投資人,這是久久為功的過(guò)程。
跟著場(chǎng)景走
開(kāi)展有效陪伴
通勤路上刷個(gè)財(cái)經(jīng)短視頻;做家務(wù)時(shí)放個(gè)理財(cái)直播作為背景音;睡覺(jué)前躺在床上看個(gè)理財(cái)公眾號(hào)……伴隨著新媒體的不斷發(fā)展,以上場(chǎng)景描繪了當(dāng)前投資者,尤其是年輕投資者的金融知識(shí)學(xué)習(xí)現(xiàn)狀——利用生活中的碎片化時(shí)間快速獲取理財(cái)信息。
“市場(chǎng)陪伴并不是單向傳播,而是基金公司與基民之間高質(zhì)量的雙向溝通,因此,積極借助新媒體平臺(tái)的力量開(kāi)展市場(chǎng)陪伴是更為高效的選擇。”陳倩說(shuō),“用戶在哪陪伴就在哪,我們做了非常多的調(diào)整和嘗試?!?/p>
據(jù)介紹,在數(shù)字化時(shí)代,華夏基金積極擁抱投教渠道、投教方式的深刻變革,不斷迭代,在抖音、小紅書(shū)、視頻號(hào)、微信公眾號(hào)、B站、今日頭條等流量平臺(tái)上積極打造獨(dú)具特色的投教多媒體矩陣。
相類(lèi)似地,為了覆蓋不同投資者的需求,國(guó)投證券在投教活動(dòng)開(kāi)展及產(chǎn)品制作過(guò)程中持續(xù)突破、挖掘亮點(diǎn),構(gòu)建了包含漫畫(huà)、視頻、圖文與微電影等形式的產(chǎn)品矩陣,同時(shí),加強(qiáng)與媒體的宣推合作,借助公眾媒體的傳播力量,搭建全渠道宣傳矩陣。
前述海通證券投教基地負(fù)責(zé)人向記者介紹,近年來(lái),海通證券持續(xù)加強(qiáng)在線教育平臺(tái)建設(shè),利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),提供個(gè)性化的學(xué)習(xí)體驗(yàn)和內(nèi)容推薦,使投資者能根據(jù)自己的需求和興趣選擇合適的學(xué)習(xí)內(nèi)容。
陳倩表示,基金公司永遠(yuǎn)都應(yīng)把投資者利益放在第一位,將市場(chǎng)陪伴貫穿投資者全生命周期、全生活場(chǎng)景,這不僅可以顯著提升投資者的獲得感,更能幫助基金公司更好地洞察客戶需求,理解客戶在全投資流程中的問(wèn)題和挑戰(zhàn),從而更好地優(yōu)化服務(wù)體系。