■記者觀察

◎記者 唐燕飛

委托無資質(zhì)第三方攬客、銷售，違規(guī)向第三方返傭、返提成，甚至給第三方送禮、報銷費(fèi)用……為了完成KPI考核、達(dá)成銷售目標(biāo)，一些券商分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)者亂了方寸，“病急亂投醫(yī)”。

隨著監(jiān)管部門在整治證券公司違規(guī)代銷方面持續(xù)打出重拳，這些執(zhí)業(yè)中的“灰色”手段頻頻被曝光。今年以來，已有十余家券商營業(yè)部或分公司因招攬客戶及基金代銷違規(guī)被監(jiān)管部門點(diǎn)名。

一段時間以來，“基金代銷難”是行業(yè)痛點(diǎn)，“銷售任務(wù)越來越重”讓諸多券商營業(yè)部員工難承其重，于是，有些從業(yè)者打起了小算盤。然而，這些為了達(dá)成短期目標(biāo)的“劍走偏鋒”，除了損害投資者的利益、破壞市場規(guī)則，長期來看還將嚴(yán)重?fù)p害券商自身的品牌形象。

如何才能正本清源，讓基金代銷業(yè)務(wù)可持續(xù)、健康發(fā)展？答案或許并不復(fù)雜：堅守合規(guī)底線，回歸價值本源。

簡而言之，要讓券商員工成為基民投資決策的“智囊團(tuán)”，而非銷售至上的“工具人”。券商要從組織層面著手，把資源用在刀刃上。特別是中小券商，想要從銷售困局中突圍，就要在重點(diǎn)產(chǎn)品上集中資源，提升研究水平和深度，用最強(qiáng)的投研力量去支持公司最有競爭力的基金代銷產(chǎn)品，觸達(dá)目標(biāo)客戶，實現(xiàn)有效銷售，而不是讓員工通過夸大其詞的話術(shù)吸引基民。

越是在市場面臨困難的時候，機(jī)構(gòu)越是要和投資者更貼近一些。過去，包裝“明星基”、宣傳“爆款基”曾讓不少基金代銷機(jī)構(gòu)嘗到甜頭，迅速擴(kuò)大了產(chǎn)品規(guī)模，卻也造成了基金銷售的“后遺癥”，許多基金“好發(fā)不好做”，基民獲得感不強(qiáng)。券商代銷應(yīng)以客戶滿意度、客戶留存率、新客戶獲取率等更加客觀和全面的標(biāo)準(zhǔn)來考核員工，促使員工為基民提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

困難終會過去，但堅持依法合規(guī)、守住執(zhí)業(yè)底線是行業(yè)顛撲不破之圭臬。券商應(yīng)督促代銷人員嚴(yán)守合規(guī)底線，從機(jī)制著手、以法律警示、用規(guī)則約束，使員工主動抵制各類“灰色操作”。此外，券商還應(yīng)加強(qiáng)操作風(fēng)險重點(diǎn)領(lǐng)域的專項檢視，及時排除合規(guī)隱患。

投資者是市場之本。唯有在“價值”上動腦筋，從“精品”里下功夫，在“合規(guī)”處定規(guī)矩，才能真正守護(hù)投資者權(quán)益。而這，終將會讓機(jī)構(gòu)從市場中、從投資者那里得到最好的回報。