據(jù)央視新聞報道，近期美國以所謂的“對等關(guān)稅”為名，大幅提升我國輸美商品關(guān)稅，不少相關(guān)外貿(mào)企業(yè)面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

當(dāng)前，外貿(mào)企業(yè)亟需金融信貸支持。為幫扶外貿(mào)企業(yè)渡過難關(guān)、推動外貿(mào)穩(wěn)量提質(zhì)，我國出臺了一系列穩(wěn)外貿(mào)、擴(kuò)內(nèi)需的政策措施。4月28日，央行副行長鄒瀾在國新辦新聞發(fā)布會上表態(tài)，“精準(zhǔn)加力穩(wěn)外貿(mào)。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對外貿(mào)依存度高、暫時遇到困難、產(chǎn)品有競爭力的中小企業(yè)，不抽貸、不斷貸，保障合理融資需求?！?/p>

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者了解，一些銀行機(jī)構(gòu)成立專班對外貿(mào)企業(yè)進(jìn)行走訪調(diào)研，摸查并跟進(jìn)外貿(mào)企業(yè)的金融需求，助力穩(wěn)外貿(mào)發(fā)展。一方面，加大對外貿(mào)企業(yè)的信貸投放力度；另一方面，通過完善匯率避險產(chǎn)品服務(wù)體系，降低企業(yè)財務(wù)成本。

圖片來源：新華社

保障外貿(mào)企業(yè)合理融資需求

打樣、織造、后整理、質(zhì)檢……今年一季度，位于江蘇的友通紡織有限公司（以下簡稱“友通紡織”）的生產(chǎn)車間里一片繁忙。但是，當(dāng)前國際貿(mào)易環(huán)境變化引發(fā)市場預(yù)期調(diào)整，部分國外客戶基于中長期商業(yè)考量縮減了采購訂單。與此同時，友通紡織也要面對出口成本增加的新課題。面對資金壓力，友通紡織在中信銀行申請到一筆600萬元的“科貸通”，利率低至2.6%。

據(jù)了解，友通紡織利用這筆資金升級設(shè)備、研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品附加值，減少基礎(chǔ)產(chǎn)品出口，轉(zhuǎn)而向高端功能性面料市場進(jìn)軍，以此應(yīng)對當(dāng)前貿(mào)易環(huán)境下的成本挑戰(zhàn)。該企業(yè)負(fù)責(zé)人陸鳳泉感慨道，“幸好有了這筆低息貸款，讓我們有資金調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)產(chǎn)品競爭力，也更有底氣應(yīng)對關(guān)稅變化。相信在銀行支持和自身努力下，我們能在國際市場中站穩(wěn)腳跟?！?/p>

值得關(guān)注的是，當(dāng)前部分出口導(dǎo)向型企業(yè)在階段性運(yùn)營壓力下，正面臨資金鏈周轉(zhuǎn)效率優(yōu)化的現(xiàn)實課題，行業(yè)整體流動性管理能力提升成為關(guān)注焦點(diǎn)。對此，農(nóng)行積極落實無還本續(xù)貸政策，對于有技術(shù)、有市場、有前景但暫時經(jīng)營困難的中小微外貿(mào)企業(yè)，加大支持力度，助力緩解企業(yè)資金周轉(zhuǎn)壓力。

邵陽美莎發(fā)制品有限公司是湖南省邵陽市邵陽縣一家老牌發(fā)制品生產(chǎn)企業(yè)，產(chǎn)品主要銷往歐美和非洲等地。近期，受外部因素影響，企業(yè)應(yīng)收賬款周期延長，還有300萬元貸款即將到期，面臨較大資金缺口。農(nóng)行湖南邵陽縣支行在貸后回訪中了解到企業(yè)困境后，迅速組建工作組，深入企業(yè)生產(chǎn)一線，核實經(jīng)營數(shù)據(jù)，判定企業(yè)具備持續(xù)經(jīng)營能力，聯(lián)動擔(dān)保公司，僅用5個工作日就完成企業(yè)的續(xù)貸審批。該企業(yè)負(fù)責(zé)人王先生說：“今年訂單資金回籠比往年慢了很多，而且以往能賒銷的原材料都需要現(xiàn)金結(jié)算，還好有銀行的支持，極大緩解了我們的資金壓力?！?/p>

據(jù)了解，農(nóng)行在各級支持小微融資協(xié)調(diào)機(jī)制專班設(shè)立外貿(mào)板塊專項小組，常態(tài)化開展“千企萬戶大走訪”，優(yōu)先走訪對接小微外貿(mào)企業(yè)，多措并舉加大小微外貿(mào)企業(yè)信貸投放力度。截至3月末，農(nóng)業(yè)銀行累計走訪外貿(mào)企業(yè)2.79萬戶，為“推薦清單”內(nèi)1.72萬戶外貿(mào)企業(yè)發(fā)放貸款1312億元。

穩(wěn)外貿(mào)對于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。4月25日中共中央政治局會議指出，要創(chuàng)設(shè)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，設(shè)立新型政策性金融工具，支持科技創(chuàng)新、擴(kuò)大消費(fèi)、穩(wěn)定外貿(mào)等。東方金誠首席宏觀分析師王青表示，這或意味著國家開發(fā)銀行等政策性金融機(jī)構(gòu)將出面，設(shè)立定向支持外貿(mào)企業(yè)的金融工具，強(qiáng)化對短期內(nèi)受到嚴(yán)重沖擊的外貿(mào)企業(yè)的金融支持。

4月28日，鄒瀾在國新辦發(fā)布會上表示，央行將精準(zhǔn)加力穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)外貿(mào)、促消費(fèi)、擴(kuò)投資。其中，精準(zhǔn)加力穩(wěn)外貿(mào)，將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對外貿(mào)依存度高、暫時遇到困難、產(chǎn)品有競爭力的中小企業(yè)，不抽貸、不斷貸，保障合理融資需求。為有效應(yīng)對關(guān)稅變動對外貿(mào)企業(yè)沖擊，鼓勵金融機(jī)構(gòu)按照市場化、法治化原則，加大對民營外貿(mào)企業(yè)的金融支持。

完善對客匯率避險產(chǎn)品體系

隨著人民幣匯率彈性增強(qiáng)、雙向波動成為常態(tài)，企業(yè)在日常的進(jìn)出口貿(mào)易、外幣債務(wù)、對外投資、工程項目等方面均面臨一定的匯率風(fēng)險。在美國濫施關(guān)稅背景下，全球金融市場震蕩?；诖?，企業(yè)對匯率避險產(chǎn)品服務(wù)需求更顯迫切。

華南某科技公司是一家主營智能顯示設(shè)備的中小外貿(mào)制造業(yè)企業(yè)，其自主研發(fā)的高端顯示產(chǎn)品暢銷全球，2024年出口額超1億美元。由于該企業(yè)的貨款回款多以美元結(jié)算，近期企業(yè)實際收入受到影響，為企業(yè)經(jīng)營帶來困擾。

通過了解該科技企業(yè)的匯率避險需求，光大銀行創(chuàng)新設(shè)計“風(fēng)險逆轉(zhuǎn)期權(quán)遠(yuǎn)期購匯結(jié)構(gòu)”服務(wù)方案，并為該企業(yè)核定專項授信額度。這既為企業(yè)構(gòu)筑起了抵御匯率波動的風(fēng)險防控體系，又通過授信額度替代現(xiàn)金保證金，有效降低了企業(yè)財務(wù)成本。該企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，“這筆期權(quán)讓公司海外訂單交付更有底氣，既規(guī)避了匯率波動風(fēng)險，又減少了投入生產(chǎn)活動的資金占用，有效減輕了我們的資金運(yùn)營壓力?！?/p>

值得一提的是，為降低企業(yè)的匯率套保成本，廈門國際銀行為符合條件的企業(yè)免交外匯衍生品保證金，有效減少外貿(mào)企業(yè)的資金占用成本。例如，近期廈門某外貿(mào)企業(yè)原計劃進(jìn)行跨境采購，但短時間資金有限。對此，廈門國際銀行為其提供低成本外幣融資，滿足其跨境采購資金需求，同時通過外匯衍生品幫助企業(yè)鎖定匯率風(fēng)險，并免除企業(yè)外匯衍生品保證金，在滿足企業(yè)跨境采購資金需求的同時降低了該外貿(mào)企業(yè)跨境采購成本。

此外，廈門國際銀行持續(xù)完善對客匯率避險產(chǎn)品服務(wù)體系，助力外貿(mào)企業(yè)做好匯率“風(fēng)險中性”管理。通過制作并向企業(yè)提供匯率避險材料、企業(yè)走訪宣導(dǎo)、上門開展匯率管理培訓(xùn)、企業(yè)專場匯率風(fēng)險管理宣導(dǎo)會等方式，幫助企業(yè)搭建匯率風(fēng)險策略。

“近年來，人民幣匯率市場化形成機(jī)制不斷完善，匯率彈性增強(qiáng)。同時，企業(yè)積極運(yùn)用外匯衍生品管理匯率風(fēng)險，并更多使用跨境人民幣結(jié)算降低貨幣錯配風(fēng)險。”4月22日，國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人李斌就2025年一季度外匯收支形勢答記者問時表示，2025年一季度，貨物貿(mào)易項下人民幣跨境收支占比、企業(yè)外匯套期保值比率較上年均有所提升，企業(yè)應(yīng)對匯率波動的能力增強(qiáng)，市場預(yù)期和交易更趨理性有序。