據(jù)央視新聞報(bào)道，近期美國(guó)以所謂的“對(duì)等關(guān)稅”為名，大幅提升我國(guó)輸美商品關(guān)稅，不少相關(guān)外貿(mào)企業(yè)面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

當(dāng)前，外貿(mào)企業(yè)亟需金融信貸支持。為幫扶外貿(mào)企業(yè)渡過(guò)難關(guān)、推動(dòng)外貿(mào)穩(wěn)量提質(zhì)，我國(guó)出臺(tái)了一系列穩(wěn)外貿(mào)、擴(kuò)內(nèi)需的政策措施。4月28日，央行副行長(zhǎng)鄒瀾在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表態(tài)，“精準(zhǔn)加力穩(wěn)外貿(mào)。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外貿(mào)依存度高、暫時(shí)遇到困難、產(chǎn)品有競(jìng)爭(zhēng)力的中小企業(yè)，不抽貸、不斷貸，保障合理融資需求?！?/p>

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，一些銀行機(jī)構(gòu)成立專(zhuān)班對(duì)外貿(mào)企業(yè)進(jìn)行走訪調(diào)研，摸查并跟進(jìn)外貿(mào)企業(yè)的金融需求，助力穩(wěn)外貿(mào)發(fā)展。一方面，加大對(duì)外貿(mào)企業(yè)的信貸投放力度；另一方面，通過(guò)完善匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)體系，降低企業(yè)財(cái)務(wù)成本。

圖片來(lái)源：新華社

保障外貿(mào)企業(yè)合理融資需求

打樣、織造、后整理、質(zhì)檢……今年一季度，位于江蘇的友通紡織有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“友通紡織”）的生產(chǎn)車(chē)間里一片繁忙。但是，當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易環(huán)境變化引發(fā)市場(chǎng)預(yù)期調(diào)整，部分國(guó)外客戶基于中長(zhǎng)期商業(yè)考量縮減了采購(gòu)訂單。與此同時(shí)，友通紡織也要面對(duì)出口成本增加的新課題。面對(duì)資金壓力，友通紡織在中信銀行申請(qǐng)到一筆600萬(wàn)元的“科貸通”，利率低至2.6%。

據(jù)了解，友通紡織利用這筆資金升級(jí)設(shè)備、研發(fā)新產(chǎn)品，提升產(chǎn)品附加值，減少基礎(chǔ)產(chǎn)品出口，轉(zhuǎn)而向高端功能性面料市場(chǎng)進(jìn)軍，以此應(yīng)對(duì)當(dāng)前貿(mào)易環(huán)境下的成本挑戰(zhàn)。該企業(yè)負(fù)責(zé)人陸鳳泉感慨道，“幸好有了這筆低息貸款，讓我們有資金調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，也更有底氣應(yīng)對(duì)關(guān)稅變化。相信在銀行支持和自身努力下，我們能在國(guó)際市場(chǎng)中站穩(wěn)腳跟?！?/p>

值得關(guān)注的是，當(dāng)前部分出口導(dǎo)向型企業(yè)在階段性運(yùn)營(yíng)壓力下，正面臨資金鏈周轉(zhuǎn)效率優(yōu)化的現(xiàn)實(shí)課題，行業(yè)整體流動(dòng)性管理能力提升成為關(guān)注焦點(diǎn)。對(duì)此，農(nóng)行積極落實(shí)無(wú)還本續(xù)貸政策，對(duì)于有技術(shù)、有市場(chǎng)、有前景但暫時(shí)經(jīng)營(yíng)困難的中小微外貿(mào)企業(yè)，加大支持力度，助力緩解企業(yè)資金周轉(zhuǎn)壓力。

邵陽(yáng)美莎發(fā)制品有限公司是湖南省邵陽(yáng)市邵陽(yáng)縣一家老牌發(fā)制品生產(chǎn)企業(yè)，產(chǎn)品主要銷(xiāo)往歐美和非洲等地。近期，受外部因素影響，企業(yè)應(yīng)收賬款周期延長(zhǎng)，還有300萬(wàn)元貸款即將到期，面臨較大資金缺口。農(nóng)行湖南邵陽(yáng)縣支行在貸后回訪中了解到企業(yè)困境后，迅速組建工作組，深入企業(yè)生產(chǎn)一線，核實(shí)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，判定企業(yè)具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，聯(lián)動(dòng)擔(dān)保公司，僅用5個(gè)工作日就完成企業(yè)的續(xù)貸審批。該企業(yè)負(fù)責(zé)人王先生說(shuō)：“今年訂單資金回籠比往年慢了很多，而且以往能賒銷(xiāo)的原材料都需要現(xiàn)金結(jié)算，還好有銀行的支持，極大緩解了我們的資金壓力。”

據(jù)了解，農(nóng)行在各級(jí)支持小微融資協(xié)調(diào)機(jī)制專(zhuān)班設(shè)立外貿(mào)板塊專(zhuān)項(xiàng)小組，常態(tài)化開(kāi)展“千企萬(wàn)戶大走訪”，優(yōu)先走訪對(duì)接小微外貿(mào)企業(yè)，多措并舉加大小微外貿(mào)企業(yè)信貸投放力度。截至3月末，農(nóng)業(yè)銀行累計(jì)走訪外貿(mào)企業(yè)2.79萬(wàn)戶，為“推薦清單”內(nèi)1.72萬(wàn)戶外貿(mào)企業(yè)發(fā)放貸款1312億元。

穩(wěn)外貿(mào)對(duì)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要意義。4月25日中共中央政治局會(huì)議指出，要?jiǎng)?chuàng)設(shè)新的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，設(shè)立新型政策性金融工具，支持科技創(chuàng)新、擴(kuò)大消費(fèi)、穩(wěn)定外貿(mào)等。東方金誠(chéng)首席宏觀分析師王青表示，這或意味著國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等政策性金融機(jī)構(gòu)將出面，設(shè)立定向支持外貿(mào)企業(yè)的金融工具，強(qiáng)化對(duì)短期內(nèi)受到嚴(yán)重沖擊的外貿(mào)企業(yè)的金融支持。

4月28日，鄒瀾在國(guó)新辦發(fā)布會(huì)上表示，央行將精準(zhǔn)加力穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)外貿(mào)、促消費(fèi)、擴(kuò)投資。其中，精準(zhǔn)加力穩(wěn)外貿(mào)，將指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外貿(mào)依存度高、暫時(shí)遇到困難、產(chǎn)品有競(jìng)爭(zhēng)力的中小企業(yè)，不抽貸、不斷貸，保障合理融資需求。為有效應(yīng)對(duì)關(guān)稅變動(dòng)對(duì)外貿(mào)企業(yè)沖擊，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化、法治化原則，加大對(duì)民營(yíng)外貿(mào)企業(yè)的金融支持。

完善對(duì)客匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品體系

隨著人民幣匯率彈性增強(qiáng)、雙向波動(dòng)成為常態(tài)，企業(yè)在日常的進(jìn)出口貿(mào)易、外幣債務(wù)、對(duì)外投資、工程項(xiàng)目等方面均面臨一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。在美國(guó)濫施關(guān)稅背景下，全球金融市場(chǎng)震蕩?；诖?，企業(yè)對(duì)匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)需求更顯迫切。

華南某科技公司是一家主營(yíng)智能顯示設(shè)備的中小外貿(mào)制造業(yè)企業(yè)，其自主研發(fā)的高端顯示產(chǎn)品暢銷(xiāo)全球，2024年出口額超1億美元。由于該企業(yè)的貨款回款多以美元結(jié)算，近期企業(yè)實(shí)際收入受到影響，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)困擾。

通過(guò)了解該科技企業(yè)的匯率避險(xiǎn)需求，光大銀行創(chuàng)新設(shè)計(jì)“風(fēng)險(xiǎn)逆轉(zhuǎn)期權(quán)遠(yuǎn)期購(gòu)匯結(jié)構(gòu)”服務(wù)方案，并為該企業(yè)核定專(zhuān)項(xiàng)授信額度。這既為企業(yè)構(gòu)筑起了抵御匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，又通過(guò)授信額度替代現(xiàn)金保證金，有效降低了企業(yè)財(cái)務(wù)成本。該企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，“這筆期權(quán)讓公司海外訂單交付更有底氣，既規(guī)避了匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，又減少了投入生產(chǎn)活動(dòng)的資金占用，有效減輕了我們的資金運(yùn)營(yíng)壓力?！?/p>

值得一提的是，為降低企業(yè)的匯率套保成本，廈門(mén)國(guó)際銀行為符合條件的企業(yè)免交外匯衍生品保證金，有效減少外貿(mào)企業(yè)的資金占用成本。例如，近期廈門(mén)某外貿(mào)企業(yè)原計(jì)劃進(jìn)行跨境采購(gòu)，但短時(shí)間資金有限。對(duì)此，廈門(mén)國(guó)際銀行為其提供低成本外幣融資，滿足其跨境采購(gòu)資金需求，同時(shí)通過(guò)外匯衍生品幫助企業(yè)鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn)，并免除企業(yè)外匯衍生品保證金，在滿足企業(yè)跨境采購(gòu)資金需求的同時(shí)降低了該外貿(mào)企業(yè)跨境采購(gòu)成本。

此外，廈門(mén)國(guó)際銀行持續(xù)完善對(duì)客匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)體系，助力外貿(mào)企業(yè)做好匯率“風(fēng)險(xiǎn)中性”管理。通過(guò)制作并向企業(yè)提供匯率避險(xiǎn)材料、企業(yè)走訪宣導(dǎo)、上門(mén)開(kāi)展匯率管理培訓(xùn)、企業(yè)專(zhuān)場(chǎng)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理宣導(dǎo)會(huì)等方式，幫助企業(yè)搭建匯率風(fēng)險(xiǎn)策略。

“近年來(lái)，人民幣匯率市場(chǎng)化形成機(jī)制不斷完善，匯率彈性增強(qiáng)。同時(shí)，企業(yè)積極運(yùn)用外匯衍生品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，并更多使用跨境人民幣結(jié)算降低貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)?！?月22日，國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)、新聞發(fā)言人李斌就2025年一季度外匯收支形勢(shì)答記者問(wèn)時(shí)表示，2025年一季度，貨物貿(mào)易項(xiàng)下人民幣跨境收支占比、企業(yè)外匯套期保值比率較上年均有所提升，企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)的能力增強(qiáng)，市場(chǎng)預(yù)期和交易更趨理性有序。