11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、深圳監(jiān)管局聯(lián)合公布了首批參與“跨境理財通”業(yè)務證券公司試點范圍名單，共有14家券商入選。

今年2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》明確，允許證券公司參與展業(yè)，此后相關試點機制優(yōu)化工作便緊鑼密鼓展開。據證券時報記者了解，經過系統(tǒng)性評估和驗收，目前各家券商完成了業(yè)務和系統(tǒng)準備，將與經香港證監(jiān)會認可的機構合作，服務大灣區(qū)居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區(qū)域金融市場互聯(lián)互通。

14家券商獲批參與試點

根據公告，此次入選試點名單的證券公司包括：招商證券、廣發(fā)證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業(yè)證券。其中既有多年深耕粵港澳市場的當地券商，也有跨境金融服務能力突出的頭部券商。

“證券公司的客戶與銀行的客戶在風險偏好等方面存在差異，不同金融機構可以在一定程度上滿足投資者的多元化投資需求?！睋I(yè)內人士介紹，此次券商宣告入場有望與銀行形成優(yōu)勢互補，為投資者提供更加多樣化的投資服務，補齊“跨境理財通”的業(yè)務版圖。

據了解，券商參與跨境理財通業(yè)務擁有以下優(yōu)勢：

一是更便捷的交易通道。此次參與試點的券商普遍持有境外持牌子公司，在系統(tǒng)對接、內部開發(fā)協(xié)同等方面更加便捷，更加便利客戶參與跨境理財通業(yè)務。

二是證券公司與銀行在客戶需求方面互補性強。不同金融機構的客戶在風險偏好、投資目標等方面存在差異，優(yōu)化后的“跨境理財通”在“北向通”的投資范圍新增了R4級公募基金產品，標志著跨境金融產品投資范圍不斷豐富，有助于境外資金配置境內公募產品。

三是證券公司具有較強的資本市場研究能力。證券公司通常具備專業(yè)的研究能力，能為投資者提供專業(yè)和有針對性的建議，幫助投資者配置更適合的金融產品。且證券公司擁有完善的投資者教育和投資顧問體系，有望在服務居民財富管理需求的同時，助力證券公司財富管理轉型，促進行業(yè)高質量發(fā)展。

優(yōu)化升級助力互聯(lián)互通

2021年9月10日，“跨境理財通”業(yè)務試點正式啟動。2023年以來隨著“通關”的放開，粵港澳大灣區(qū)居民跨境理財需求得到釋放，業(yè)務規(guī)模穩(wěn)步增長，參與主體日漸增多。在境內外監(jiān)管機構的共同推動下，“跨境理財通”業(yè)務已經成為粵港澳大灣區(qū)居民重要的跨境資產配置渠道。

中國人民銀行廣東省分行數據顯示，截至2024年9月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”個人投資者12.45萬人，境內銀行通過資金閉環(huán)匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額914.75億元，較2023年末增長了614%。

為深入推進粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通，進一步優(yōu)化“跨境理財通”業(yè)務試點，2024年2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》正式施行，標志著“跨境理財通”邁入2.0階段。

本次修訂主要涉及五方面內容，包括拓寬“北向通”投資產品范圍、優(yōu)化投資者準入條件、提高個人投資者額度、優(yōu)化宣傳銷售安排，以及新增符合條件的證券公司作為“銷售機構”或“合作機構”參與展業(yè)。

在中金財富證券相關負責人看來，此次“跨境理財通”的擴容，將進一步推動粵港澳大灣區(qū)內地與香港、澳門之間的金融市場互聯(lián)互通，促進區(qū)域經濟一體化發(fā)展，形成一個更加開放、包容和高效的金融市場環(huán)境，為大灣區(qū)居民提供更多的理財投資選擇。同時，隨著跨境資金流動的增加，人民幣在國際市場上的使用范圍和影響力會不斷擴大，有助于推進人民幣國際化進程。

更好服務境內外投資者

“跨境理財通”是金融支持大灣區(qū)建設的重要舉措，本次增加證券公司參與試點，有望推動證券公司提升產品競爭力和投資研究能力，更加便利地服務于境內外投資者的投資理財需求，進一步融入國際化競爭環(huán)境。

中金財富證券表示，將與中金香港證券一道，繼續(xù)堅定服務國家戰(zhàn)略，搶抓跨境理財通試點機遇。針對“北向通”，將攜手中金海外分支機構講好中國故事，服務好金融高水平開放。針對“南向通”，將切實開展跨境理財通業(yè)務投資者教育工作，并發(fā)揮中金在一帶一路共建國家的投研優(yōu)勢，篩選優(yōu)質資產，為境內投資人提供多元化的資產配置組合方案。

據華泰證券相關業(yè)務負責人介紹，在“跨境理財通”機制下，粵港澳大灣區(qū)內地和香港投資者將可以通過華泰證券及華泰金控（香港）建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對方銷售的合資格投資產品。公司將以客戶需求為中心，基于業(yè)務場景、資產及產品研究，構建“跨境理財通”優(yōu)質產品庫，為大灣區(qū)居民提供豐富、優(yōu)質的產品供給。

招商證券相關業(yè)務負責人則表示，將依托自身投研體系優(yōu)勢，從產品篩選、投資者教育、產品購買、產品服務跟蹤等全方位，為投資人提供一站式“跨境理財通”業(yè)務體驗。包括為投資者提供合資格的“跨境理財通”產品，滿足不同風險偏好投資者的配置需求，并持續(xù)根據市場情況、產品表現等及時上架產品；通過投教基地、線上渠道開展系列“跨境理財通”投教普及工作；持續(xù)開展“跨境理財通”業(yè)務培訓，提升專業(yè)服務能力等。

下一步，中國證監(jiān)會將會同有關單位持續(xù)跟蹤、評估試點效果，不斷完善證券公司“跨境理財通”業(yè)務試點，提升服務質量，持續(xù)深化粵港澳大灣區(qū)金融合作。

校對：高源